¹ÌÁß ¹«¿ªºÐÀïÀ¸·Î Á¡Á¡ È®»êµÇ°í ÀÖ´Â ±Û·Î¹ú °æ±âµÐÈ¿¡ ´ëÇÑ ¿ì·Á¿Í ÇÑÀÏ °æÁ¦ÀüÀï ¹®Á¦±îÁö Áö¼ÓµÇ´Â ºÒÈ®½Ç¼º ¼Ó¿¡ ±¹³» ÅõÀÚÀÚµéÀÇ °í¹ÎÀÌ ´Ã¾î°¡°í ÀÖÀ¸¸ç, º¸´Ù ¾ÈÁ¤ÀûÀ¸·Î ÅõÀÚÇÏ°í ¼öÀÍÀ» ³»°íÀÚ ÇÏ´Â ÅõÀÚÀÚµéÀÌ ´Ã°í ÀÖ´Ù. ÀÌ¿¡ µû¶ó ¸¹Àº ±ÝÀ¶È¸»çµéÀÌ ºÐ»êÅõÀÚ¸¦ °Á¶ÇÏ°í ÀÖÁö¸¸, ¿©ÀüÈ÷ ´Ü¼ø ¼öÀÍ·ü¸¸À» ÂÑ¾Æ Æ¯Á¤ ½ÃÀåÀ̳ª »óÇ°¿¡ Ä¡¿ìÄ¡°Å³ª À¯Çà¿¡ µû¸¥ »óÇ°À» ÃßõÇϱ⵵ ÇÑ´Ù.
Çѱ¹¾¾Æ¼ÀºÇà ºÐ´ç¼¾ÅÍ
¢ºÇÙ½ÉÀº ¾¾Æ¼ÀÇ ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿À
Çѱ¹¾¾Æ¼ÀºÇàÀº Áö³ 2015³âºÎÅÍ ±Û·Î¹ú ÅõÀÚÀ§¿øȸ¿¡¼ Á¦°øÇÏ°í ÀÖ´Â ÅõÀÚ ¼ºÇ⺰ ¾¾Æ¼ ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿À¸¦ ±â¹ÝÀ¸·Î °í°´µé¿¡°Ô ÀÚ»ê¹èºÐ»Ó¸¸ ¾Æ´Ï¶ó ÅëÈ ºÐ»ê µîÀÇ Á߿伺À» Àü´ÞÇÏ¸ç ²ÙÁØÈ÷ ºÐ»êÅõÀÚÀÇ Á߿伺À» °Á¶ÇØ¿Ô°í, ÀÌ·¯ÇÑ Àü·«Àº ½ÃÀå ºÒÈ®½Ç¼ºÀÌ Ä¿Áö¸é¼ ÁֽĽÃÀåÀÇ ¼º°ú°¡ ÁÖÃãÇØÁø ÀÛ³â ÇϹݱâºÎÅÍ ´«¿¡ ¶ç´Â ¼º°ú¸¦ º¸¿©ÁÖ°í ÀÖ´Ù. ½ÇÁ¦·Î ¹ÌÁß ¹«¿ªºÐÀïÀÌ ½ÉÈµÇ°í ºÒÈ®½Ç¼ºÀÌ Ä¿Áö°í ÀÖ´Â Çö ½ÃÁ¡¿¡¼ ¾¾Æ¼ÀºÇàÀÇ ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿À°¡ º¸¿©ÁØ ¼º°ú´Â 2019³â ÃʺÎÅÍ ÇöÀç±îÁö, ±×¸®°í ÃÖ±Ù 1³â°£ ÁÖ¿ä ½ÃÀå ¼º°ú¿ÍÀÇ ºñ±³¸¦ ÅëÇØ ÃæºÐÈ÷ È®ÀÎÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
ÀϹÝÀûÀÎ ÅõÀÚÀÚµéÀÇ ¼ºÇâÀ» ³ªÅ¸³»´Â ¾¾Æ¼ÀÇ À§ÇèÁ߸³Çü ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿À¿Í Àû±ØÅõÀÚÇü ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿ÀÀÇ °æ¿ì, 2019³â ¿¬ÃÊ ÀÌÈÄ 8.7%, 10.6%¶ó´Â ¾çÈ£ÇÑ ¼º°ú¸¦ º¸ÀÌ°í ÀÖÀ¸¸ç ÃÖ±Ù 1³â ±âÁØÀ¸·Îµµ ¹Ì±¹ µî ÁÖ¿ä ¼±Áø±¹ ½ÃÀåÀ» Á¦¿ÜÇÑ ´Ù¼öÀÇ ÁֽĽÃÀåÀÌ ¸¶À̳ʽº(-)ÀÇ ¼º°ú¸¦ ±â·ÏÇÏ´Â °¡¿îµ¥¿¡¼µµ ²ÙÁØÈ÷ Ç÷¯½º(+)ÀÇ ¼öÀÍ·üÀ» ±â·ÏÇÏ°í ÀÖ´Ù. ƯÈ÷ ±¹³» ÅõÀÚÀÚµéÀÌ ÁÖ·Î ÅõÀÚÇÏ´Â ±¹³» ÁÖ½ÄÀ» ºñ·ÔÇØ ¾Æ½Ã¾Æ ¹× ½ÅÈï±¹ ÁֽĽÃÀå°ú ºñ±³ÇÒ ¶§ »ó´çÈ÷ ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¼º°ú¸¦ º¸¿©ÁÖ°í ÀÖ´Ù. ±âµ· Äɼ¿(Gidon J. Kessel) Çѱ¹¾¾Æ¼ÀºÇà WM»óÇ° º»ºÎÀåÀº ¡°³ôÀº ¼öÀÍ·üº¸´Ù´Â ÅõÀÚ ±â°£ µ¿¾È ¼öÀÍ·ü º¯µ¿¼ºÀÌ Å©Áö ¾Ê°í ²ÙÁØÈ÷ ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¼öÀÍÀ» ³»°í ÀÖ´Ù´Â Á¡ÀÌ Áß¿äÇÏ´Ù¡±¸ç ¡°²ÙÁØÈ÷ ¾ÈÁ¤ÀûÀÎ ¼öÀÍÀº ÅõÀÚÀÚÀÇ º¹¸®¼öÀÍ·ü °³¼±¿¡ µµ¿òÀ» Áֱ⿡ ÅõÀÚÀÚ ÀÔÀå¿¡¼´Â ¸Å¿ì Áß¿äÇÑ ¼º°úÀ̸ç, ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿À°¡ À̸¦ °¡´ÉÇÏ°Ô Çß´Ù¡±°í ¸»Çß´Ù.
¢º¾¾Æ¼ ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿ÀÀÇ ¿Ï¼º, Æ÷Ä¿½º Æݵå
À§ÀÇ ¼º°ú¿¡¼ º¼ ¼ö ÀÖµíÀÌ, ¾¾Æ¼ÀºÇà ÀÚ»ê°ü¸®ÀÇ ÇÙ½ÉÀº ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿ÀÀÌ´Ù. ÇÏÁö¸¸ Àß ¸¸µé¾îÁø Æ÷Æ®Æú¸®¿À¸¦ ¾î¶² »óÇ°À¸·Î ±¸¼ºÇÏ´ÂÁö ¿ª½Ã ¸Å¿ì Áß¿äÇÏ´Ù. À̸¦ À§ÇØ ¾¾Æ¼ÀºÇàÀº ¸Å ºÐ±â ¾¾Æ¼ ±Û·Î¹úÅõÀÚÀ§¿øȸ·ÎºÎÅÍ ³ª¿À´Â ½ÃÀåÀü¸Á º¸°í¼ ¹× ÅõÀÚ Å׸¶¸¦ ¹ÙÅÁÀ¸·Î ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿À ³» ÀÚ»ê ±¸¼ºÀ» À§ÇÑ Æ÷Ä¿½º Æݵ带 ¼±Á¤ÇÔÀ¸·Î½á ÅõÀÚÀÚÀÇ Æ÷Æ®Æú¸®¿À ±¸Ãà¿¡ µµ¿òÀ» ÁÖ°í ÀÖ´Ù.
¿¹¸¦ µé¾î, ¾¾Æ¼ÀºÇàÀº ÇöÀç ±¹¸éÀ» °¼¼Àå ÈÄ¹Ý »çÀÌŬ·Î ÀνÄÇÏ°í ÀÖ´Ù. ÀÌ¿¡ °¼¼Àå ÈÄ¹Ý »çÀÌŬ¿¡¼ ³ªÅ¸³ª´Â ÀϹÝÀûÀÎ Çö»óÀÎ ÁֽĽÃÀåÀÇ º¯µ¿¼º È®´ë¿¡ ÃÊÁ¡À» µÎ°í, º¯µ¿¼º Àå¼¼¿¡¼ ÅõÀÚ±âȸ ¸ð»ö°ú ÇÏ¹æ ¸®½ºÅ© ¹æ¾î¶ó´Â µÎ °³ÀÇ ÁÖ¿ä ÅõÀÚ Å׸¶¿¡ ¸Â´Â Æ÷Ä¿½º Æݵ带 ¼±Á¤ÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç, ¾Æ·¡ Ç¥¿¡¼ º¼ ¼ö ÀÖµíÀÌ ¾¾Æ¼ÀºÇàÀÌ ¼±Á¤ÇÑ Æ÷Ä¿½º ÆݵåµéÀº 2019³â ÃʺÎÅÍ ÇöÀç±îÁö ±×¸®°í ÃÖ±Ù 1³â°£ »ó´çÈ÷ ¾çÈ£ÇÑ ¼º°ú¸¦ º¸¿©ÁÖ°í ÀÖ´Ù. ¶ÇÇÑ Çѱ¹¾¾Æ¼ÀºÇàÀº ¿ÜÈÅõÀÚÀÚ»ê°ú ÇØ¿Üä±Ç ÅõÀÚ¿¡ ´ëÇÑ Çʿ伺À» °í°´µé¿¡°Ô ²ÙÁØÈ÷ ¼³¸íÇØ¿ÔÀ¸¸ç, ±× °á°ú 2018³â Ãʸ¸ Çصµ ¾à 17%¿¡ ºÒ°úÇß´ø Çѱ¹¾¾Æ¼ÀºÇà ³» ¿ÜÈÅõÀÚÀÚ»ê ºñÁßÀº 2019³â 8¿ù ÇöÀç ¾à 34%±îÁö ´Ã¾î³µÀ¸¸ç ÇØ¿Üä±ÇÀÇ ÅõÀڱݾ×Àº ÃÖ±Ù 12°³¿ù µ¿¾È °ÅÀÇ µÎ ¹è Á¤µµ Áõ°¡ÇÏ¿´´Ù.
ÀÌ °°Àº ¿ÜÈ ÅõÀÚ¿¡ ´ëÇÑ ²ÙÁØÇÑ Áõ°¡´Â ÃÖ±Ù ¿Üȯ½ÃÀåÀÇ ¿òÁ÷ÀÓ¿¡ µû¶ó °í°´ Àüü Æ÷Æ®Æú¸®¿À¿¡ ±àÁ¤ÀûÀÎ È¿°ú¸¦ ÁÖ°í ÀÖÀ¸¸ç, À̸¦ ÅëÇÑ °í°´ ¸¸Á·À¸·Î 2019³â ÃʺÎÅÍ 8¿ù±îÁö Àüü ¿ÜÈÅõÀÚÀÚ»êÀº ¾à 23.8% Áõ°¡ÇÏ¿´´Ù.
¢ºCiti, it¡¯s different
Çѱ¹¾¾Æ¼ÀºÇàÀº ¾ÈÁ¤ÀûÀ¸·Î ½Å·Ú¹Þ´Â ÀÚ»ê°ü¸®(Trusted Advisory)¸¦ ÅëÇØ ±¹³» Á¦ÀÏÀÇ ÀÚ»ê°ü¸®(Wealth Management) Àü¹® ±ÝÀ¶±â°üÀÌ µÇ±â À§ÇÏ¿© Â÷º°ÈµÈ ÀÚ»ê°ü¸® ¼ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÏ°í ÀÖ´Ù.
¸ÕÀú ÀÚ»ê°ü¸®ÀÇ ¸ðµç ¿ª·®À» ÁýÁßÇÑ ´ëÇü WM¼¾Å͸¦ ÅëÇØ °í°´Àü´ãÁ÷¿ø»Ó¸¸ ¾Æ´Ï¶ó »óÇ° Àü¹®°¡, ¿Üȯ Àü¹®°¡, º¸Çè Àü¹®°¡ ¹× °í°´ Æ÷Æ®Æú¸®¿À¸¦ °´°üÀûÀ¸·Î Á¡°Ë ¹× Æò°¡ÇØ ÁÖ´Â Æ÷Æ®Æú¸®¿À Ä«¿î½½·¯¸¦ ¾Æ¿ì¸£´Â ÆÀ ±â¹Ý ÀÚ»ê°ü¸® ¼ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÏ°í ÀÖ´Ù.
¶ÇÇÑ °³º° »óÇ° ÆǸŰ¡ ¾Æ´Ñ Æ÷Æ®Æú¸®¿À ¹× ÀÚ»ê ¹èºÐ¿¡ ÃÊÁ¡À» ¸ÂÃç, È¿°úÀûÀÎ ÀÚ»ê¹èºÐ °¡À̵带 À§ÇØ ¾¾Æ¼ ±Û·Î¹úÅõÀÚÀ§¿øȸ·ÎºÎÅÍ Á¦°ø¹Þ´Â ¾Æ½Ã¾Æ ÅõÀÚÀÚµéÀ» À§ÇÑ ¾¾Æ¼ ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿À¸¦ ±â¹ÝÀ¸·Î °í°´ÀÇ À繫¸ñÇ¥ ¹× Æ÷Æ®Æú¸®¿À¸¦ °ü¸®ÇÏ´Â ¼±ÁøÈµÈ »ó´ã ÅøÀ» È°¿ëÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç, ÅõÀÚ Æ÷Æ®Æú¸®¿ÀÀÇ ºÐ»êÈ Á¤µµ¿¡ ´ëÇÑ ÅëÂûÀ» Á¦°øÇϱâ À§ÇØ ¾¾Æ¼°ñµåºÐ»êÈÁö¼ö(Citigold Diversification Index)¸¦ Àû¿ëÇÏ°í ÀÖ´Ù. ±×¸®°í Æ÷Æ®Æú¸®¿À Ä«¿î½½·¯°¡ ÇÔ²²ÇÏ´Â Á¤±âÀûÀÎ Æ÷Æ®Æú¸®¿À ¸®ºä ¼ºñ½º(Æ÷Æ®Æú¸®¿À 360¡Æ)¸¦ Á¦°øÇϸç, °è¿»ç »óÇ°¿¡ ¾ô¸ÅÀÌÁö ¾Ê´Â µ¶¸³ÀûÀÌ°í Åõ¸íÇÑ »óÇ° ¼±Á¤ ÇÁ·Î¼¼½º(Open Architecture)¸¦ ÅëÇØ ¹ÂÃß¾ó Æݵå¿Í ±¸Á¶È »óÇ°ºÎÅÍ ÇØ¿Ü Ã¤±Ç, º¸Çè »óÇ° ¹× ¿Üȯ¿¡ À̸£±â±îÁö ¾¾Æ¼ÀÇ ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©¸¦ È°¿ëÇÑ ´Ù¾çÇÑ »óÇ° ¶óÀξ÷À» ÃßõÇÏ°í ÀÖ´Ù.
Çѱ¹¾¾Æ¼ÀºÇà ±âµ· Äɼ¿(Gidon J. Kessel) º»ºÎÀåÀº ¡°È¿°úÀûÀÎ ºÐ»êÅõÀÚ¿Í Àå±â ÅõÀÚ¿¡ µµ¿òÀ» ÁÖ°í ÆíÁßµÈ ÅõÀڷκÎÅÍ ¹ß»ýÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ºñü°èÀûÀÎ À§ÇèÀ» ¿ÏȽÃÄÑÁÖ´Â ¾¾Æ¼ ¸ðµ¨ Æ÷Æ®Æú¸®¿À¸¦ ÅëÇÑ ÀÚ»ê°ü¸®¸¦ º¸´Ù ¸¹Àº ÅõÀÚÀÚµéÀÌ °æÇèÇغ¸±æ ¹Ù¶õ´Ù¡±°í ¸»Çß´Ù.
[±èº´¼ö ±âÀÚ]
[º» ±â»ç´Â ¸Å°æLUXMEN Á¦108È£ (2019³â 9¿ù) ±â»çÀÔ´Ï´Ù]
[¨Ï ¸ÅÀÏ°æÁ¦ & mk.co.kr, ¹«´ÜÀüÀç ¹× Àç¹èÆ÷ ±ÝÁö]